KYC-Automatisierung
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KYC-Automatisierung für Finanzdienstleistungen und Kreditvergabe
Manuelles KYC und Kunden-Onboarding ist der häufigste Engpass in Workflows von Finanzdienstleistern und Kreditgebern: langsam, uneinheitlich und meist die erste Stelle, an der eine Compliance-Lücke sichtbar wird. Beantworten Sie vier kurze Fragen und erhalten Sie kostenlos eine Reifegradstufe mit Empfehlungen, die auf Ihren tatsächlichen Prozess zugeschnitten sind.
Was manuelles KYC wirklich kostet
- Zeit: Ein manuell geprüfter Vorgang kann tagelang in einer Warteschlange liegen, während ein Sachbearbeiter die Dokumentenprüfungen nacheinander abarbeitet.
- Abbrüche: Jeder zusätzliche Tag zwischen Antrag und Genehmigung ist eine Chance für einen Kreditantragsteller, zu einem Wettbewerber mit schnellerem Prozess zu wechseln.
- Uneinheitlichkeit: Zwei Sachbearbeiter, die denselben Dokumenttyp prüfen, können zu unterschiedlichen Ergebnissen kommen, wenn es keinen gemeinsamen, protokollierten Maßstab gibt.
- Audit-Risiko: Ein nachträglich zusammengestellter Papiernachweis lässt sich gegenüber einer Aufsichtsbehörde schwerer verteidigen als einer, der zum Zeitpunkt der Entscheidung automatisch protokolliert wurde.
Was KYC-Automatisierung tatsächlich ersetzt
- Manuelles Abtippen, stattdessen mit Dokumentenerfassung und strukturierter Datenextraktion
- Isolierte Identitätsprüfungen, bei denen Ihr bestehender KYC/AML-Anbieter in einen Ablauf orchestriert statt ersetzt wird
- Jeden Vorgang gleich gründlich prüfen, stattdessen mit Risikobewertungs-Hooks, die Ausnahmen für einen Menschen markieren und den Rest automatisch abwickeln
- Ein nachträglich zusammengestellter Papiernachweis, stattdessen mit einem automatischen, zeitgestempelten Audit-Log
Speziell für Kreditgeber: Onboarding-Software, nicht nur Verifizierung
Onboarding-Software für Kreditkunden muss mehr leisten als die Identität zu prüfen. Kreditanträge, das Sammeln von Nachweisdokumenten und die Übergabe an die Kreditprüfung müssen als ein zusammenhängender Prozess laufen, statt als einzelne manuelle Schritte, bei denen ein Kunde den Status nachverfolgen muss. BMaiKR baut diese verbindende Schicht auf die KYC/AML-Tools auf, die Sie bereits einsetzen, damit sich die Automatisierung in einen Prozess einfügt, den Sie kennen, statt ihn komplett zu ersetzen.
Prüfen Sie Ihren Reifegrad in unter zwei Minuten
Erhalten Sie eine Reifegradstufe (manuell, teilautomatisiert, automatisierungsbereit oder kein formaler Prozess) mit Empfehlungen, die den von Ihnen genannten Schwachstellen zugeordnet sind.
Den kostenlosen KYC-Automatisierungs-Reifegrad-Check startenHäufige Fragen
Ersetzen Sie unseren bestehenden KYC- oder AML-Anbieter?
In der Regel nicht. BMaiKR automatisiert üblicherweise den Prozess rund um Ihren bestehenden Anbieter für Identitätsprüfung und AML: Dokumentenaufnahme, Fallweiterleitung und Audit-Protokollierung, statt die Verifizierungs-Engine selbst zu ersetzen.
Ist das nur für Banken und große Kreditgeber?
Nein. Derselbe Engpass, manuelle Dokumentenprüfung und uneinheitliche Fallbearbeitung, tritt auch bei kleineren Kreditgebern, FinTechs und Zahlungsunternehmen auf, oft mit weniger Personal, um ihn aufzufangen.